“風險加權資產”簡單造句，風險加權資產造句子

信用危機中，它的兩大銀行擁有大約佔其風險加權資產1.5%的額外緩衝等價物。

理論上説，只要存款人或債權人信得過，銀行是永遠也不會缺錢的。但這個信得是需要條件的：萬一經濟不景氣，銀行（或其擔保人）有能力用自有資本承擔損失，保障存款人或債權人的資金。而銀行的經營目標是為股東創造財富，衡量標準就是淨利潤/股東權益（即淨資產收益率，ROE）。為儘可能提高ROE，銀行有擴大負債或減少本金，從而擴大槓桿的潛在衝動。在槓桿倍數過大的情況下，一旦出現不利局面，就可能損害存款人或債權人利益，引發威脅整個銀行業生存的信任危機。所以，現代銀行監管的首要指標，就是強制要求銀行自有資本保持在風險加權資產的一定比例之上，即資本充足率要求。

它們還表示，在風險加權資產（譯註：根據各國央行的公式，為不同風險的資產設置了不同的風險係數，各種資產與其相對應的風險係數相乘加總則是風險加權資產），將只會追求“温和的增長”，但也還會通過減少招聘量來進一步降低成本。

瑞士聯合銀行眼看着自己的第一級比率（第一比率是風險加權資產和核心資金的比率）從第二季度末的12.3%降低到10.6%。

壓力測試表明19家銀行的核心資本風險加權資產至少為4%(這相當於他們2.7%的資產)。

這些規定被稱為巴塞爾協議3，要求全球銀行持有至少相當於其風險加權資產7%的普通股本，而非現在的2%。

目前，德國和英國的監管者仍然是以風險加權資產的比例作為主要依據。

例如，瑞士監管人員要求該國大銀行持有相當於風險加權資產9%的可兑換資本。

根據已經認可的“巴塞爾協議三”規則，所有銀行均需提高核心資本緩衝資產，使其至少達到風險加權資產的7%，這次的協議又對SIFI施加了更高的要求。

當分析這兩家銀行的風險加權資產時，兩家銀行的資產情況表現良好，投資者們都能看到(圖中所示的)他們的總資產遠大於風險加權資產。

一級資本至少應是風險加權資產的。